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企业年金投资证券上限提至30%

企业年金投资证券上限提至30%

时间:2011-09-09 09:20 来源:社保查询网 编辑:Sinky 收藏 挑错 推荐

  人保部、银监会、证监会和保监会等四部委联合颁布的新《企业年金基金管理办法》(以下简称《办法》),将企业年金投资权益类证券产品比例由20%上调至30%,根据业界估算,此举有望给股市带来超过350亿元的资金支持。

  《办法》将于“五一”后正式实施。这意味着“五一”后将可能有更多“松绑”企业年金涌入A股市场,提振市场人气。不过,新规在监管策略上明显激进的同时,仍然考虑到了风险因素,实际上是宽中有紧。

 

  按照《办法》,“投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%”。而早先的相关条款规定,企业年金投资权益类产品比例不得超过20%。

  企业年金是一种企业及其职工在依法参加基本养老保险基础上自愿建立的补充养老保险制度。有数据显示,到2009年底,我国已有3.35万家企业建立了企业年金,缴费职工人数为1179万人,基金规模达2533亿元,业界预计目前我国的年金规模可能超过3500亿元。而据此折算,将权益类证券产品投资比例在原来基础上上调10%后,将有望给股市带来超过350亿元的巨额资金。

  分析认为,在此利好刺激下,股市做多信心有望得到较大提升。据悉,早在去年6月份,监管部门将社保基金投资股市的门槛由20%提高到30%,在此利好刺激下,A股市场不久即掀起一波强势反弹冲击波,由2319点的2010年最低点位一度反弹到接近2700点的高位。

  同时,在此次调整中,连同股市一起受益的还有债券等固定收益类产品。原来规定,企业年金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例,不高于基金净资产的50%。而此次《办法》规定,企业年金对固定收益类的投资上限大幅增加至95%。

  尽管不少分析人士认为,相比旧版本,此次《办法》体现了明显的激进管理策略,但显然这种“激进”还只能算是“适度激进”,监管层显然考虑到了风险因素。《办法》将处于高风险等级的权证剔除出了允许投资的范围。新规明确规定,企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。


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